Отзыв лицензии у "Российского кредита" может затронуть примерно 1 млн россиян, накопивших около 60 млрд руб. в пенсионных фондах группы Анатолия Мотылева

Это сопоставимо с размером вкладов в банках Мотылева - "Российском кредите", "АМБ банке" и "М банке", у которых ЦБ 24 июля отозвал лицензии (см. статью на стр. 15).

Ни один из семи пенсионных фондов группы Мотылева не допущен в систему гарантирования накоплений. Граждане могут не знать, что их пенсии переведены агентами в фонды Мотылева, или быть не в курсе, что НПФ с их накоплениями проданы Мотылеву. ЦБ пытается вывести из-под рисков пенсии этих граждан, следует из ответа представителя ЦБ "Ведомостям".

"Свыше 99% средств пенсионных фондов, на которые могут оказать влияние негативные события с данными банками, находятся под управлением одной компании, - заявил представитель ЦБ. - В отношении данной управляющей компании Банк России 2 июля принял решение ввести запрет на любые операции, за исключением действий, направленных на устранение нарушений законодательства".

Второго июля ЦБ заблокировал операции УК "Интерфин капитал", входящей в группу Мотылева.

"Любые действия с активами ["Интерфин капитала"], находящимися под запретом, должны осуществляться только по согласованию с Банком России", - подчеркивает представитель ЦБ.

Сразу после блокады "Интерфина" во все фонды Мотылева десантировались проверяющие из ЦБ, говорят три контрагента этих фондов и знакомый Мотылева.

В группе Мотылева семь НПФ, утверждают участники рынка и два знакомых бизнесмена. Крупнейшие - "Солнце. Жизнь. Пенсия" (бывший "Ренессанс. Жизнь и пенсии", летом 2013 г. Мотылев купил его у БорисаЙордана) и "Сберфонд солнечный берег" (бывший "Сберфонд РЕСО", до ноября 2014 г. принадлежал братьям Саркисовым), а также небольшие "Адекта-пенсия", "Солнечное время", "Защита будущего", НПФ "Сберегательный" и НПФ "Уралоборонзаводский".

Мотылев покупал фонды без согласования с ЦБ - прежде это не требовалось при сделках с НПФ.

Пенсионные фонды нужны были Мотылеву как источник почти бесплатных средств. Значительную их часть он использовал для фондирования собственного бизнеса - проектов в недвижимости, рассказывали "Ведомостям" знакомые бизнесмена, сотрудники регулятора и контрагенты группы Мотылева.

"Через "Роскредит" в связанные с Мотылевым проекты могло быть вложено около 10 млрд руб. накоплений", - рассказывал год назад "Ведомостям" человек, близкий к регулятору. В прошлом июле ЦБ потребовал вывести пенсионные накопления со счетов "Роскредита" (банк не попал в список кредитных организаций, утвержденный ЦБ для расчетов по накоплениям). Фонды Мотылева выполнили указание ЦБ, но нашли другой способ. "Значительная часть накоплений перекочевала на брокерские счета, а с них - в проекты Мотылева", - рассказывали три контрагента Мотылева и сотрудник НПФ его группы. По данным ЦБ, в 2014 г. "Солнце. Жизнь. Пенсия" и "Адекта-пенсия" держали 27 млрд и 2 млрд руб. соответственно в "прочих активах".

По классификации ЦБ в состав "прочих активов" входит дебиторская задолженность: средства на счетах брокера, дебиторка по купонам и погашению облигаций, начисленные проценты по депозитам, пояснял представитель ЦБ.

Брокерские счета были открыты в "Интерфин капитале" и вкладывались в недвижимость, говорят контрагенты "Интерфина". Упакованы инвестиции были в специальный инструмент, разрешенный для пенсионных фондов, - ипотечные сертификаты участия (ИСУ).

Как сообщало агентство RAEX, в апреле 44% активов в управлении "Интерфина" (свыше 27 млрд руб.) было размещено в ИСУ и капиталы хозяйственных обществ, 16,2% (около 10 млрд) - на брокерских счетах банков, не имеющих рейтингов RAEX или международных агентств.

ЦБ не комментирует, как отразится на фондах группы отзыв лицензии родственных банков и смогут ли НПФ исполнять текущие обязательства - к примеру, выплачивать пенсии своим клиентам. Но ЦБ напоминает, что по закону в случае невозможности исполнения обязательств со стороны НПФ, а также в случае отзыва у фонда лицензии Банк России за счет своих средств компенсирует их клиентам сумму страховых взносов, поступавших от работодателей на накопительные счета граждан. Потерянный инвестиционный доход с этих взносов не компенсируется. Не компенсируются и взносы, перечисленные в добровольные пенсии - самим человеком или работодателем в корпоративные пенсии.

Не известно, что будет с теми 90 000 граждан, которые накапливали в фондах частные и корпоративные пенсии.

Не все фонды группы раскрывают, где держали средства. "Солнце. Жизнь. Пенсия" в реквизитах сообщает, что держали в "Российском кредите" счета для операций с корпоративными пенсиями и собственными средствами. "Практически все фонды после покупки их Мотылевым переводили счета с корпоративными пенсиями в "Роскредит" или "М банк", - рассказывает топ-менеджер одного из НПФ. В "Солнце. Жизнь. Пенсия" не говорят, сколько корпоративных пенсий зависло в "Роскредите".

В пятницу НПФ "Солнце. Жизнь. Пенсия" сообщил, что отзыв лицензии "Роскредита" негативно повлиял на работу фонда, но не причинил серьезного ущерба его деятельности и что ситуация не несет рисков для сохранности пенсионных средств фонда.

У фонда действительно были счета в "Роскредите" для собственной хозяйственной деятельности и расчетов с частными и корпоративными пенсиями, следует из сообщения. Сейчас эти счета заблокированы, но фонд обещает открыть счета в других надежных банках.

"Если дойдет до отзыва лицензии или банкротства [НПФ группы Мотылева], это будет огромный репутационный ущерб для всего рынка", - переживает топ-менеджер крупной пенсионной группы.

"У регулятора есть полная информация, он заблокировал все ходы и выходы, чтобы не допустить вывода пенсионных денег, и, только когда эти риски были закрыты, отозвал лицензию банка, - говорит контрагент группы Мотылева. - У группы 1 млн клиентов, ЦБ не допустит, чтобы фонды пострадали".

ЦБ еще год назад вел неформальные разговоры с топ-менеджерами и владельцами финансовых групп, выясняя их интерес к санации "Роскредита" и связанных с ним фондов, рассказывали "Ведомостям" руководители трех финансовых групп: "Было понятно, что банки и НПФ группы Мотылева сильно связаны, денежные потоки закольцованы, активы - в одном месте, обязательства - в другом и санировать их по отдельности смысла нет".

ЦБ не комментирует вопрос о перспективах фондов Мотылева.

300 000 ушли от Мотылева

К июлю в пенсионной группе Мотылева осталось 43-45 млрд руб. накоплений 910 000 человек, сообщил гендиректор "Пенсионного партнера" Сергей Околеснов (расчет по данным переходной кампании 2013-2014 гг.): около 300 000 человек перевело накопления из фондов группы Мотылева в другие НПФ. В мае НПФ должны были перечислить средства за ушедших клиентов. Фонды Мотылева рассчитались к июлю - не было свободной ликвидности, говорили участники пенсионного рынка.

Наталия Биянова

 

+7 (812) 935-19-71
телефон
электронная почта
Мы в телеграм
и мы с вами свяжемся

Новости

Страховщики говорят о выходе из стагнации рынка добровольного медицинского страхования (ДМС) и надеются на его дальнейший устойчивый рост. Первое полугодие 2017 года стало для петербургского рынка ДМС переломным. По итогам прошлого года объем сборов рынка ДМС Петербурга составил почти 11 млрд рублей. Уже в январе–июне этот показатель достиг 7,28 млрд рублей, что на 8,5% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Рынок ДМС продемонстрировал рост впервые за 2 года, отмечают представители большинства страховых компаний.
Safetyinsure г. Санкт-Петербург,
ул. Дыбенко, д.20, корп 1
работаем c 9:00 до 19:00

Карта сайта © 2016 «SafetyInsure»

Яндекс.Метрика