Отзыв лицензии у "Российского кредита" может затронуть примерно 1 млн россиян, накопивших около 60 млрд руб. в пенсионных фондах группы Анатолия Мотылева

Это сопоставимо с размером вкладов в банках Мотылева - "Российском кредите", "АМБ банке" и "М банке", у которых ЦБ 24 июля отозвал лицензии (см. статью на стр. 15).

Ни один из семи пенсионных фондов группы Мотылева не допущен в систему гарантирования накоплений. Граждане могут не знать, что их пенсии переведены агентами в фонды Мотылева, или быть не в курсе, что НПФ с их накоплениями проданы Мотылеву. ЦБ пытается вывести из-под рисков пенсии этих граждан, следует из ответа представителя ЦБ "Ведомостям".

"Свыше 99% средств пенсионных фондов, на которые могут оказать влияние негативные события с данными банками, находятся под управлением одной компании, - заявил представитель ЦБ. - В отношении данной управляющей компании Банк России 2 июля принял решение ввести запрет на любые операции, за исключением действий, направленных на устранение нарушений законодательства".

Второго июля ЦБ заблокировал операции УК "Интерфин капитал", входящей в группу Мотылева.

"Любые действия с активами ["Интерфин капитала"], находящимися под запретом, должны осуществляться только по согласованию с Банком России", - подчеркивает представитель ЦБ.

Сразу после блокады "Интерфина" во все фонды Мотылева десантировались проверяющие из ЦБ, говорят три контрагента этих фондов и знакомый Мотылева.

В группе Мотылева семь НПФ, утверждают участники рынка и два знакомых бизнесмена. Крупнейшие - "Солнце. Жизнь. Пенсия" (бывший "Ренессанс. Жизнь и пенсии", летом 2013 г. Мотылев купил его у БорисаЙордана) и "Сберфонд солнечный берег" (бывший "Сберфонд РЕСО", до ноября 2014 г. принадлежал братьям Саркисовым), а также небольшие "Адекта-пенсия", "Солнечное время", "Защита будущего", НПФ "Сберегательный" и НПФ "Уралоборонзаводский".

Мотылев покупал фонды без согласования с ЦБ - прежде это не требовалось при сделках с НПФ.

Пенсионные фонды нужны были Мотылеву как источник почти бесплатных средств. Значительную их часть он использовал для фондирования собственного бизнеса - проектов в недвижимости, рассказывали "Ведомостям" знакомые бизнесмена, сотрудники регулятора и контрагенты группы Мотылева.

"Через "Роскредит" в связанные с Мотылевым проекты могло быть вложено около 10 млрд руб. накоплений", - рассказывал год назад "Ведомостям" человек, близкий к регулятору. В прошлом июле ЦБ потребовал вывести пенсионные накопления со счетов "Роскредита" (банк не попал в список кредитных организаций, утвержденный ЦБ для расчетов по накоплениям). Фонды Мотылева выполнили указание ЦБ, но нашли другой способ. "Значительная часть накоплений перекочевала на брокерские счета, а с них - в проекты Мотылева", - рассказывали три контрагента Мотылева и сотрудник НПФ его группы. По данным ЦБ, в 2014 г. "Солнце. Жизнь. Пенсия" и "Адекта-пенсия" держали 27 млрд и 2 млрд руб. соответственно в "прочих активах".

По классификации ЦБ в состав "прочих активов" входит дебиторская задолженность: средства на счетах брокера, дебиторка по купонам и погашению облигаций, начисленные проценты по депозитам, пояснял представитель ЦБ.

Брокерские счета были открыты в "Интерфин капитале" и вкладывались в недвижимость, говорят контрагенты "Интерфина". Упакованы инвестиции были в специальный инструмент, разрешенный для пенсионных фондов, - ипотечные сертификаты участия (ИСУ).

Как сообщало агентство RAEX, в апреле 44% активов в управлении "Интерфина" (свыше 27 млрд руб.) было размещено в ИСУ и капиталы хозяйственных обществ, 16,2% (около 10 млрд) - на брокерских счетах банков, не имеющих рейтингов RAEX или международных агентств.

ЦБ не комментирует, как отразится на фондах группы отзыв лицензии родственных банков и смогут ли НПФ исполнять текущие обязательства - к примеру, выплачивать пенсии своим клиентам. Но ЦБ напоминает, что по закону в случае невозможности исполнения обязательств со стороны НПФ, а также в случае отзыва у фонда лицензии Банк России за счет своих средств компенсирует их клиентам сумму страховых взносов, поступавших от работодателей на накопительные счета граждан. Потерянный инвестиционный доход с этих взносов не компенсируется. Не компенсируются и взносы, перечисленные в добровольные пенсии - самим человеком или работодателем в корпоративные пенсии.

Не известно, что будет с теми 90 000 граждан, которые накапливали в фондах частные и корпоративные пенсии.

Не все фонды группы раскрывают, где держали средства. "Солнце. Жизнь. Пенсия" в реквизитах сообщает, что держали в "Российском кредите" счета для операций с корпоративными пенсиями и собственными средствами. "Практически все фонды после покупки их Мотылевым переводили счета с корпоративными пенсиями в "Роскредит" или "М банк", - рассказывает топ-менеджер одного из НПФ. В "Солнце. Жизнь. Пенсия" не говорят, сколько корпоративных пенсий зависло в "Роскредите".

В пятницу НПФ "Солнце. Жизнь. Пенсия" сообщил, что отзыв лицензии "Роскредита" негативно повлиял на работу фонда, но не причинил серьезного ущерба его деятельности и что ситуация не несет рисков для сохранности пенсионных средств фонда.

У фонда действительно были счета в "Роскредите" для собственной хозяйственной деятельности и расчетов с частными и корпоративными пенсиями, следует из сообщения. Сейчас эти счета заблокированы, но фонд обещает открыть счета в других надежных банках.

"Если дойдет до отзыва лицензии или банкротства [НПФ группы Мотылева], это будет огромный репутационный ущерб для всего рынка", - переживает топ-менеджер крупной пенсионной группы.

"У регулятора есть полная информация, он заблокировал все ходы и выходы, чтобы не допустить вывода пенсионных денег, и, только когда эти риски были закрыты, отозвал лицензию банка, - говорит контрагент группы Мотылева. - У группы 1 млн клиентов, ЦБ не допустит, чтобы фонды пострадали".

ЦБ еще год назад вел неформальные разговоры с топ-менеджерами и владельцами финансовых групп, выясняя их интерес к санации "Роскредита" и связанных с ним фондов, рассказывали "Ведомостям" руководители трех финансовых групп: "Было понятно, что банки и НПФ группы Мотылева сильно связаны, денежные потоки закольцованы, активы - в одном месте, обязательства - в другом и санировать их по отдельности смысла нет".

ЦБ не комментирует вопрос о перспективах фондов Мотылева.

300 000 ушли от Мотылева

К июлю в пенсионной группе Мотылева осталось 43-45 млрд руб. накоплений 910 000 человек, сообщил гендиректор "Пенсионного партнера" Сергей Околеснов (расчет по данным переходной кампании 2013-2014 гг.): около 300 000 человек перевело накопления из фондов группы Мотылева в другие НПФ. В мае НПФ должны были перечислить средства за ушедших клиентов. Фонды Мотылева рассчитались к июлю - не было свободной ликвидности, говорили участники пенсионного рынка.

Наталия Биянова

 

+7 (812) 935-19-71
телефон
электронная почта
Мы в телеграм
и мы с вами свяжемся

Новости

Что мешает развитию рынка добровольного медицинского страхования. А еще на рынке идет перераспределение силВесьма перспективными могут быть страховки, покрывающие т. н. "критические заболевания", например, онкологию, а также дающие возможность лечиться в зарубежных медцентрах. Плюс крупные компании, приобретающие полисы ДМС для своих сотрудников, заинтересованы в профилактических программах: проведении осмотров, создании паспортов здоровья и т. д.
Safetyinsure г. Санкт-Петербург,
ул. Дыбенко, д.20, корп 1
работаем c 9:00 до 19:00

Карта сайта © 2016 «SafetyInsure»

Яндекс.Метрика